ctRf 📦 عرض شامل ⎐كُـود⎐كوبِون⎐خـِصم⎐ ⎐دبدوب⎐ ⎐Q16⊴ ⎐ايهرب⎐ايهيرب اهرب ⊵IPY1290⊴ ⎐نون⎐ ⊵STC9⊴

🔴 بنك الجزائر يصدر تعليمة بفرض قواعد صارمة لمعرفة الزبائن وتطويق غسل الأموال 🔴 التعليمة تأتي لتضع البنوك والمؤسسات المالية، وحتى بريد الجزائر، أمام مسؤوليات قانونية ورقابية مشددة تهدف في جوهرها إلى مكافحة تبييض الأموال، تمويل الإره.. اب 🔴 التعليمة الجديدة تفرض واجبات تحديد الهوية والتحقق على طيف واسع يشمل الزبائن الدائمين والعرضيين، الوكلاء، الممثلين القانونيين، وأي شخص يتصرف لحساب الزبون، وصولا إلى "المستفيدين الحقيقيين" الذين يختفون خلف الستار 🔴 بنك الجزائر منح للمؤسسات المالية الحق في تطبيق إجراءات "أكثر صرامة" بما يتناسب مع حجم مخاطر نشاطها 🔴 "لا حسابات مجهولة بعد اليوم".. حيث يجب على العون البنكي جمع كافة الوثائق والتحقق منها "بحضور الزبون"، مع إمضاء الأخير على كافة المستندات 🔴 لا يكتفي البنك بمراقبة العون، بل تفرض التعليمة رقابة "مستقلة" من خلال مصلحة العمليات الخلفية (Back Office) لضمان موثوقية البيانات 🔴 تدمج البيانات في نظام معلوماتي يسمح بتحديد مستوى المخاطر آليا بناء على مصفوفة مهنية محددة مسبقا 🔴 ️تحديد تفاصيل الهوية الدقيقة للأفراد والشركات، بحيث وضعت التعليمة معايير صارمة لكل فئة، إذ في صنف الأشخاص الطبيعيون تشمل البيانات الاسم، اللقب، الجنسية، مصدر الأموال، والتدفقات النقدية المتوقعة. ويتم التحقق عبر وثائق رسمية أصلية (بطاقة تعريف، جواز سفر، أو بطاقة إقامة للأجانب) 🔴 أما في الأشخاص المعنويون، فإن الالتزام يمتد ليشمل القانون الأساسي، السجل التجاري، هوية المساهمين، والوصول إلى "المستفيد الحقيقي" عبر السجل العمومي للمستفيدين الحقيقيين (RPBE) 🔴 كما تفرض المادة 6 تنفيذ الإجراءات بناءً على أربعة عوامل أساسية للمخاطر، وهي الزبون (مقيم، غير مقيم، شخص معرض سياسياً، السمعة) 🔴 المنتجات (التركيز على المنتجات التي تسمح بإخفاء الهوية مثل النقد والحسابات المرقمة)، الجغرافيا (مراقبة التعاملات مع البلدان عالية المخاطر المصنفة من طرف مجموعة "GAFI")، قنوات التوزيع (التدقيق في العمليات التي تتم دون اتصال مادي مباشر) 🔴 أمر بنك الجزائر المؤسسات المالية بقطع أو رفض إقامة أي علاقة أعمال في حالات محددة، تتمثل تعذر تحديد الهوية، رفض الزبون تقديم المعلومات، وجود تناقض غير مبرر في النشاط، أو إدراج الزبون في قوائم العقوبات الوطنية والدولية التابعة للأمم المتحدة 🔴 ملفات الزبائن تخصع لتحديثات دورية للبيانات والتي تشمل 3 تحديثات وهي "المخاطر المرتفعة" تحديث سنوي كحد أدنى، "المخاطر المتوسطة" كل ثلاث سنوات، "المخاطر المنخفضة" كل خمس سنوات كحد أقصى 🔴 الأشخاص المعرضون سياسيا خصصت التعليمة إجراءات استثنائية لهم ولأفراد عائلاتهم، حيث يمنع إقامة علاقة أعمال معهم دون موافقة مسبقة من "المديرية العامة" أو "مجلس الإدارة"، مع فرض رقابة معززة ومستمرة على مصدر ثرواتهم 🔴 التعليمة شددت على ضرورة إخضاع أي عملية غير متسقة مع ملف الزبون للتحقق الفوري، والتبليغ عن أي اشتباه لـ "خلية معالجة الاستعلام المالي" (CTRF) دون تأخير، بما في ذلك محاولات القيام بعمليات مشبوهة

🌟Empowering the next generation of financial analysts! @UNODC & 🇩🇿 Financial Intelligence Unit held a 5-day workshop for 20 young analysts at CTRF to boost skills in detecting, analyzing, and preventing money laundering & terrorist financing. @MFinancedz

Les crimes financiers peuvent toucher n’importe quel secteur. ONUDC et la Cellule de traitement du Renseignement Financier (CTRF) 🇩🇿 ont organisé un atelier à l’intention des entreprises et professions non financières désignées afin de prévenir le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en utilisant le guide pratique de l’ONUDC pour réduire les risques et renforcer le système financier. @MFinancedz

Union Home Minister Amit Shah will serve as the chief guest at the #CRPF Day #Parade in #Guwahati, #Assam, where he will review the procession. CRPF DG GP Singh highlighted the participation of CRPF marching contingents and demonstrations by elite units like the Cobra Commando Battalion. The event will also feature an exhibition showcasing specialised vehicles, arms, and communication equipment used by the CRPF’s Counter-Terrorism Task Force (#CTRF).

SIT👇ఇన్స్పెక్షన్ ఫెయిల్ అని రిపోర్ట్ ఇచ్చి లంచాలు తీసుకుని ఆర్డర్ పెంచారు మైసూర్ CTRF కల్తీ రిపోర్ట్ వచ్చాక భోలేబాబాకి ఆర్డర్ పెంచిన సుబ్బారెడ్డి గ్యాంగ్ ఒరేయ్ సుబ్బారెడ్డి,రుషికొండలో 80ACR దొబ్బేసి వేల కోట్లు పోగేశావు అవి సరిపోలేదా😡అంతేలే నిన్ను తెచ్చిందే కల్తీ బ్యాచ్ కదా🧛‍♂️

Mis #twitteros Nos tocó cerrar este día con broche de oro en la celebración de CTRF.

الهوية – المحضر – الأماكن – المبلغ – الظروف – جسم الجريمة – الحجز – قرارات اللجان… ويُغذّى من طرف : ✔️ بنك الجزائر ✔️ وزارة المالية ✔️ الجمارك ✔️ المفتشية العامة للمالية ✔️ الضرائب ✔️ CTRF ✔️ الرقابة الاقتصادية والتجارة

❌Aucune possibilité de réclamation en Algérie ❌Données personnelles stockées aux USA ❌Risque CTRF si flux non conformes ❌Aucune garantie sur la pérennité du service

• des règles AML/CFT appliquées localement • une supervision BA CTRF C’est la loi. Et cette loi protège… l’utilisateur.

CTRF Chilumi

岡本さん、途中で🎸弦切れるも切れたまま最後まで乗り切る！調子良くお喋り😊 傳さん、寒暖差で鼻水🤧お父さんだと思え…とか言って煽ってたよね🤣 楓さん、CTRFで唯さんが流行らせた迫り出し乗る→フゥー！を捌ける前にやる😊

🇩🇿@ONUDC et @MFinancedz #CTRF ont organisé 3 réunions et 3 ateliers à #Alger, axés sur 3 axes clés : 💠Protection des organisations à but non lucratif contre le financement du terrorisme 💠Réglementation des négociants en métaux et pierres précieux 💠Sanctions financières ciblées 👥Plus de 40 représentants nationaux ont participé.

🇩🇿Advancing efforts against money laundering & terrorist financing! @UNODC& @MFinancedz #CTRF held 3 meetings 3 workshops in #Algiers focusing on 3 key guides: 💠Protecting non-profits from terrorist financing 💠Regulating precious metals & stones dealers 💠Financial sanctions 👥 40 national reps joined.

blocking so much crypto_this crypto_that account showing lambos and playing under rated influencers with a few k followers 😅😅 is there a limit to the blocked list ? 😋 ( oui , il y a pas mal de CTRF dedans , le niveau est vraiment fat )😱

#Lutte_contre_le_blanchiment_dargent : signature d'une convention de coopération entre la #DGSN et la #CTRF 🔗aps.dz/algerie/191943

2025.08.28 test-No.＠川崎 CTRF2日目！ 個人的反省点はあるけど2日目も最初から最後まで楽しかった！😊 ある意味同窓会だよね、CTRFは。 熱い夏が終わりましたー！良いお年を！ 早朝✈️で帰らなあかんから寝る！ひとまず画像だけ！あ！スペアリブ食べたのに早く食べなきゃ…で撮るの忘れたー

皆で色んな組み合わせでチェキ音声付きで撮ってます📸 皆買ってね💕︎ #CHAIN_THE_ROCK_FESTIVAL #CTRF

リハもバッチリ👌 本日はCHAIN THE ROCK FESTIVAL！ KINGもですがASAKI先輩with亮が楽しみです♪ #KING #CtRf

"Investment funds with exposure to Canadian dollar money market and/or fixed income securities may need to access the CTRF to better manage their liquidity if there is a severe market-wide liquidity stress event"