Co jest ciekawego w Chainlinku? 🧐 Przede wszystkim jest "niewidzialny" - dostarcza smart kontraktom dane ze świata zewnętrznego, dzięki czemu protokoły DeFi, np. Aave, Compound czy Synthetix, mogą działać bezpiecznie i w pełni automatycznie. Bo generalnie blockchain jest takim zamkniętym środowiskiem, a smart kontrakty nie potrafią sprawdzać cen krypto, kursów dolara czy potwierdzać wydarzeń poza siecią. Określa się to mianem "problemu wyroczni", który Chainlink rozwiązuje, dostarczając wiarygodne dane z wielu niezależnych źródeł. Najważniejszy produkt to zatem "Price Feeds". Niezależne węzły pobierają ceny z giełd i dostawców danych, a następnie agregują je w jedną wartość publikowaną na blockchainie. I jest to bardzo ważna sprawa, bowiem dzięki temu pojedynczy błąd lub awaria nie wpływają na wynik końcowy. W praktyce, gdy np. bierzesz pożyczkę pod zastaw krypto, protokół stale sprawdza wartość zabezpieczenia poprzez Chainlink. Jeśli spadnie ona poniżej wymaganego poziomu, następuje likwidacja. Ale Chainlink to także VRF - jest to sytem generowania losowych liczb możliwych do zweryfikowania na blockchainie. Wykorzystuje się go głównie w grach, loteriach i projektach NFT. Dalej mamy Proof of Reserve - pozwala potwierdzić, że stable czy tokeny zabezpieczone aktywami faktycznie mają pokrycie w rezerwach. No i nabierający znaczenia CCIP - protokół umożliwiający bezpieczną komunikację i transfer aktywów między blockchainami. Korzystają z niego zarówno projekty DeFi, jak i instytucje finansowe. LINK natomiast służy do opłacania operatorów węzłów i stakingu, który to motywuje ich by dostarczać poprawne dane. Obecnie Chainlink zabezpiecza ponad 110 miliardów dolarów wartości i JEST WYKORZYSTYWANY PRZEZ 2100 PROJEKTÓW. Cichy bohater - dla większości użytkowników DeFi niewidoczny, ale bez niego współczesny ekosystem finansów zdecentralizowanych praktycznie przestałby istnieć. #chainlink

Ripple inwestuje w afrykański fintech Flutterwave w ramach rundy finansowania Series E, wyceniającej firmę na 3,2 mld dolarów. Celem współpracy jest rozwój szybszych i tańszych płatności międzynarodowych w Afryce. Flutterwave zintegruje RLUSD ze swoją infrastrukturą płatniczą, umożliwiając rozliczanie części transakcji w cyfrowych dolarach. Firma połączy się również z siecią Ripple Payments i wykorzysta XRPL do obsługi przelewów. Partnerstwo ma ułatwić firmom wysyłanie i odbieranie środków, ograniczając koszty i zależność od tradycyjnych banków. To ważne info, bo przekazy pieniężne/handel transgraniczny odgrywają na rynku afrykańskim kluczową rolę.

Co to za rozdźwięk? Binance twierdzi, że spełniła wszelkie wymagania i grecki regulator ma podobne zdanie, a Reuters smaruje, że wniosek Binance zostanie odrzucony. Teng zapewnia, że dopną temat, bo cenią sobie europejską społeczność, ale w gruncie rzeczy nic konkretnego i więcej info dostaniemy pod koniec miesiąca. Tak naprawdę, to w dalszym ciągu gówno wiemy 🤣

Binance is dedicated to Europe. We are committed to our European users and to operating under a clear, fair, and harmonised MiCA framework. We are dedicated to securing our MiCA licence and remain ready to operate under a fair, predictable, and genuinely harmonised European framework. We will continue to keep users updated as we make progress.

Circle wyemitował kolejne 1 mld USDC na Solanie, zwiększając łączną emisję do 3,5 mld USDC w ciągu ostatnich 7 dni. Informację podał analityczny serwis Lookonchain. Kilka dni wcześniej Circle przesłał rekordowe 4,397 mld USDC do adresu powiązanego z Coinbase poprzez HyperEVM. Według Arkham była to największa pojedyncza transakcja USDC w historii. Rosnąca aktywność pokazuje zwiększone zapotrzebowanie na płynność stablecoinów w handlu, płatnościach i aplikacjach blockchainowych. A przez Circle rozwijany jest też ekosystem płatności - dzięki Movement i tokenowi USDCx - który wspiera szybkie i tanie rozliczenia transgraniczne 😶

Zbieram pytania na nadchodzące Q&A, bo dawno nie było. Zostawiajcie serducha i piszcie pod tweetem 👇 Wleci najpewniej pod koniec tygodnia 👀 #kryptowaluty #altcoiny #bitcoin

Pamiętajcie o odpowiednich proporcjach przy budowaniu portfolio! To jedna z najważniejszych rzeczy, jeśli chodzi o podstawy. Inwestujesz w altcoiny? Niech to będą projekty o mocnych fundamentach. Istotne jest również to, by zadbać o odpowiednią ilość BTC w portfelu i stable w pogotowiu. Stablecoinami zawsze możecie uśrednić - problem pojawia się wtedy, gdy ich nie ma albo jak "wystrzelacie" się z nich za szybko. Bitcoin natomiast zabezpiecza Wam całość portfolio - jeśli któraś altcoinowa pozycja nie wypali, to zyski z Bitcoina pokryją Wasze potknięcia. W tym celu jednak potrzebujecie odpowiedniego ratio BTC/altcoiny/stable - czyli nie, że Bitcoin 10 czy 20%.

HIP-3 od Hyperliquid umożliwia uruchamianie kontraktów perpetualowych nie tylko, jeśli chodzi o krypto, ale też akcje i indeksy, takie jak np. S&P 500, bezpośrednio na blockchainie. Oznacza to handel 24/7, bez tradycyjnych brokerów, giełdowych godzin otwarcia czy pośredników. W praktyce użytkownicy mogą zatem spekulować na ruchach cen amerykańskich akcji i indeksów z wykorzystaniem infrastruktury DeFi, zachowując szybkość i płynność znaną z Hyperliquid. Dzięki HIP-3 każdy projekt może tworzyć własne rynki perpetualowe, co znacząco rozszerza ogólną ofertę aktywów dostępnych on-chain. No i pierwsze efekty są widoczne już gołym okiem - wolumen obrotu na platformie przekroczył 200 miliardów dolarów, co pokazuje rosnący popyt na zdecentralizowany handel instrumentami finansowymi. Jeśli trend się utrzyma, to moim zdaniem granica między TradFi a DeFi będzie zacierać się coraz bardziej. Handel akcjami, indeksami i krypto może odbywać się w przyszłości w jednym, globalnym, działającym non stop ekosystemie - fajnie być świadkiem tej przemiany 🙃

Tokenizacja aktywów, czyli trend na miarę ETF-ów 👇 Takie jest moje zdanie na ten temat. Wartość funduszy ETF wzrosła z ok. 200 miliardów dolarów na początku lat 2000 do niemalże 20 bilionów obecnie. Nie wypada przespać tego momentu - jak nie wypadało przespać Bitcoina. Moim zdaniem Ci, którzy żałują, że nie kupili BTC ileś lat do tyłu, w przyszłości mogą żałować, że nie interesowali się tokenizacją. Bitcoin stał się viralem. Żadne aktywo kryptowalutowe nie ma tych samych zalet, co Bitcoin. W tym sensie, że Bitcoin zawsze będzie unikalne. Dlatego jedyną drogą dla altów jest adopcja. A w tym kontekście nadal jesteśmy na bardzo wczesnym etapie rozwoju. Rzecz jasna po drodze 90% bezwartościowych projektów padnie - zastąpią je kolejne, które też padną. Kilka jednak zostanie 🙃 Dlatego warto odróżniać chwilowe ciekawostki od długofalowych trendów. John Hoffman, były menedżer Invesco i Grayscale, a dziś szef produktów portfelowych w Ondo Finance, uważa, że rozwój tokenizacji będzie jeszcze szybszy niż rozwój ETF-ów. I to nieporównywalnie. Inne czasy. Rynek RWA przekroczył już 33 miliardy dolarów i według prognoz może osiągnąć od 5,5 biliona do nawet 19 bilionów dolarów w ciągu najbliższej dekady. Jesteśmy wcześnie. Banki testują tokenizowane obligacje, fundusze i akcje, licząc na szybsze i efektywniejsze rynki. I to absolutnie niezależnie od januszy na X, których zdaniem tokenizacja to słaby temat, choć mają z nią tyle wspólnego, że czasem na Pornhubie przepisują token reCAPTCHA i na tym koniec. A "inwestowali" jedynie w karty Pokemon z Empiku. Na co dzień obierają kartofle na placki ziemniaczane. Zdaniem Hoffmana największy impuls wzrostowy dopiero nadejdzie - dzięki sztucznej inteligencji. Autonomiczni agenci AI maja w przyszłości samodzielnie kupować, sprzedawać i alokować kapitał za pomocą tokenizowanych produktów inwestycyjnych działających on-chain. Tutaj polecam prześledzić moje wpisy, bo mówiłem o tym, które firmy stawiają na tego rodzaju rozwiązania. Aby to było możliwe, potrzebne są tokenizowane aktywa, infrastruktura transakcyjna oparta na blockchainie oraz strategie inwestycyjne wykonywane natywnie w sieciach blockchain - nie ma innej opcji. A i tak za chwilę z zarośli wyskoczy janusz, którego zdaniem blockchain nie jest do niczego potrzebny. Mam dla Ciebie dwa słowa: Pozdrów Grażynę. Ondo od dłuższego czasu rozwija już tokenizowane obligacje skarbowe USA i planuje rozszerzenie swojej oferty o akcje, ETF-y oraz kontrakty perpetual futures. Rzecz jasna inne projekty także mocno działają w tym temacie - na bieżąco staram się o tym mówić. No i skoro jesteśmy już przy perpetual futures - uważam, że to kolejna niesamowicie przyszłościowa rzecz. Platformy perpetualowe powinny być w nadchodzących latach wyjątkowo mocne. Save the tweet.

Socjaliści nie zrozumieją 👏👇

Conflux nawiązuje współpracę z Fireblocks, jednym z największych dostawców infra dla aktywów cyfrowych, obsługującym przeszło 2400 instytucji i zabezpieczającym transakcje o wartości przekraczającej 14B USD. Celem partnerstwa jest wzmocnienie infrastruktury blockchain dla klientów instytucjonalnych oraz przyśpieszenie wdrażania rozwiązań web3 zgodnych z regulacjami. Dzięki integracji Conflux wykorzysta technologię MPC (Multi-Party Computation) Fireblocks do bezpiecznego przechowywania aktywów, zarządzania portfelami i operacjami skarbowymi. Rozwiązanie eliminuje pojedyncze punkty awarii, zwiększając bezpieczeństwo i kontrolę nad środkami. Współpraca ta ma również wspierać rozwój nowych zastosowań blockchaina, takich jak RWA, rozliczenia stabli, płatności transgraniczne i zarządzanie aktywami. Przedstawiciele obu firm podkreślają, że partnerstwo obniży bariery wejścia dla organizacji, ułatwi integrację tradycyjnych finansów z sieciami on-chain i przyczyni się do szerszej adopcji bezpiecznych oraz zgodnych z regulacjami rozwiązań blockchainowych. #conflux #fireblocks

Zastanawiałem się ostatnio nad tym, co stanowi główną przeszkodę dla dużych inwestorów instytucjonalnych, jeśli chodzi o wejście na rynek. Na pewno nie jest to wydajność czy niepewność regulacyjna - choć i w tym kontekście do niedawna mieliśmy sporo wątpliwości. Nie wiemy też na 100%, co nas czeka w przyszłości. Moim zdaniem jednak większym problemem jest brak odpowiedniego poziomu prywatności. Publiczne blockchainy (np. Ethereum) zapewniają przejrzystość transakcji, co oczywiście wspiera bezpieczeństwo i audytowalność, ale jednocześnie też utrudnia zachowanie poufności działań. A jak wiadomo - i wspominałem już o tym na ostatnich materiałach - instytucje finansowe MUSZĄ chronić informacje o wielkości transakcji, kontrahentach czy strategiach inwestycyjnych. Ich potrzeby są bardzo zróżnicowane - depozytariusze chcą udowadniać wypłacalność bez ujawniania danych klientów, a zarządzający aktywami potrzebują poufności, by uniknąć wpływu dużych zleceń na rynek i front-runningu. Odpowiedzią są tutaj zaawansowane rozwiązania kryptograficzne - zapewniające prywatność przy jednoczesnym zachowaniu zgodności z regulacjami i możliwością SELEKTYWNEGO ujawniania danych np. audytorom czy regulatorom. Klucz dla dalszej adopcji, klucz dla rozwoju - kapitał instytucjonalny to większa płynność/dojrzałość rynku, większe napływy do DeFi i na rynek tokenizowanych aktywów. Innymi słowy - to właśnie prywatność jest dziś ostatnią dużą barierą dla masowej adopcji technologii blockchain wśród instytucji. Czy jest na to sposób? Moim zdaniem tak. Pokrótce opiszę kilka podstawowych i skutecznych rozwiązań, które robią robotę 👇 1. Zero-Knowledge Proofs. Dowody wiedzy zerowej umożliwiają udowodnienie poprawności transakcji czy wypłacalności bez ujawniania kwot, sald ani kontrahentów. zk-SNARKs i zk-STARKs (quantum-resistant). Od lat mówię o tym, że jest to rozwiązanie przełomowe. 2. Aztec Network (L2 na Ethereum). Pełna prywatność, jeśli chodzi o smart-kontrakty. Instytucje mogą prywatnie handlować, pożyczać i zarządzać tokenizowanymi aktywami - możliwość selektywnego ujawniania danych dla audytorów. Nie oceniam projektu w ujęciu ogólnym czy tokena w kontekście inwestycji - technologicznie jednak bardzo spoko. 3. Railgun. ZK-privacy bezpośrednio na Ethereum/ARbitrum, czyli shielding tokenów prywatne interakcje z istniejącymi DeFi. Do tego łatwa integracja. 4. Zcash (shielded transactions). Klasyczna pełna poufność - nadawca, odbiorca i kwota są w tym wypadku ukryte. Na bazie ZKP z pierwszego punktu. Inne ciekawe rozwiązania w tej materii kojarzą mi się np. z Secret Network (prywatne kontrakty via TEE), FHE (obliczenia na zaszyfrowanych danych) czy zkTLS (prywatne dane off-chain) - na wielu z tych rozwiązań można by zwyczajnie bazować. A są to technologie, które zapewniają instytucjom prywatność i zgodność z regulacjami jednocześnie - projekty blockchainowe muszą postawić na rozwój w tej materii. Inaczej odpadną z adopcyjnego wyścigu.

Niesamowity wysyp tweetów pt. Elon powinien dać na to, na to i na tamto. Socjalizm uzależnia ludzi od cudzych pieniędzy. Skala tego zjawiska jest ogromna. Za lat parę nikt nie będzie pracował. I to nie z powodu AI czy wolności finansowej. Zarobiłeś? Zapracowałeś? Oddaj wszystko tym, którym się nie chce.

Poniżej najnowsze info dot. aktywności deweloperskiej z ostatniego miesiąca, jeśli chodzi o projekty połączone z ekosystemem Ethereum (na podstawie danych z GitHub) 👇 MetaMask USD (mUSD) – 584.1 Ethereum (ETH) – 161.23 Chainlink (LINK) – 134.73 Starknet (STRK) – 91.33 Radworks (RAD) – 90.27 Aztec (AZTEC) – 80.13 Tether (USDT) – 64.13 Decentraland (MANA) – 51.83 Status (SNT) – 50.97 Zama (ZAMA) – 45.87

Avalanche Treasury (AVAX One) debiutuje na Nasdaq pod tickerem AVAT po fuzji ze spółką SPAC Mountain Lake Acquisition, wycenionej na 675 mln USD. Projekt wspiera Anthony Scaramucci, a jego celem nie jest bierne trzymanie tokenów AVAX, lecz aktywne inwestowanie w rozwój ekosystemu Avalanche. Spółka posiada ok. 15 mln AVAX (3,5% podaży w obiegu) i zamierza wspierać projekty zwiększające wykorzystanie sieci. Avalanche współpracuje już z instytucjami takimi jak BlackRock, Franklin Templeton, Apollo, FIFA czy stan Wyoming. Na sieci znajduje się przeszło 550 projektów i ponad 1,65 mld USD tokenizowanych aktywów. Mocnym atutem Avalanche są prywatne sieci dla instytucji (Evergreen L1), oferujące pełną kontrolę nad walidatorami, zgodnością KYC/KYB, opłatami i zasadami działania, przy jednoczesnej możliwości komunikacji z głównym ekosystemem.

Ondo Finance zatrudniło Johna Hoffmana - byłego menedżera Invesco i Grayscale - na stanowisko dyrektora zarządzającego ds. portfeli produktowych. Jego zadaniem ma być rozwój i dystrybucja tokenizowanych portfeli inwestycyjnych opartych na blockchainie. Ondo planuje rozszerzyć ofertę poza tokenizowane obligacje skarbowe i akcje, tworząc kompleksowe koszyki inwestycyjne. Hoffman podkreśla, że infrastruktura dla finansów onchain jest już gotowa - to z kolei może przyśpieszyć adopcję nowych produktów. Przypomnę, że obecnie Ondo Global Markets oferuje ok. 250 tokenizowanych akcji i ETF-ów o wartości ponad 1 mld USD. Rynek tokenizowanych aktywów przekracza już 30 mld USD, a prognozy Citi wskazują nawet 5,5 bln dolarów do 2030 roku. Probably nothing.