💼 J'ai eu 250 000 € à investir. Voici exactement comment je les ai alloués Pas un exercice théorique. C'est mon contrat d'assurance vie luxembourgeoise, ouvert il y a moins de 2 mois - ETF : MSCI Asie EX-Japon ~ 23K - Obligation à 5 ans : CMA CMG 6,7% / ans - 25K - Produit Structuré : Best Timing - Transatlantique 2,25% / trimestre - 20k Stock Picking ~ 182k Saas : ~55k - $NOW ~15k - $ZETA ~10,5k - $ADBE ~10k - $CRM ~10K - $VEEV ~8,5k Tech : ~40K - $MSFT ~13,5K - $MELI ~13,5K - $BKNG ~9K - $TTWO ~3K Fintech/Bancaire : ~25K - $V ~10K - $FICO ~10,5K - $MSTR ~5K Terre rare : $MP ~16k Spatial : $ASTS ~13k Energie : ~11k - $VST ~9K - $CCJ ~2K $NKE ~1,8k Il me reste encore 26k en cash disponible sur le contrat, je pense majoritairement les placer sur $MSTR pour renforcer mon exposition au bitcoin:native et surement renforcer mes ligne $CCJ et $TTWO N'hésitez pas à me donner vos avis sur ma répartition et qu'est-ce que vous auriez fait différemment avec 250K à investir ?

Nouveau ATH atteint sur le PEA avec une performance de 120% depuis le début d’année

Je commence simplement mes recherches mes dernièrement le même fond @ResearchGrizzly avait annoncé récemment que Accor faisait du trafic d’enfant dans ses hôtels, des erreurs grossières de calcul dans un théorie bearish de Sigma Lithium et il y en a d’autres, ils ont aussi pleins de cas où leurs théories ce sont avérer vrai comme pour Trustpilot mais ce qui ressort en général c’est un fond short-biais avec des pratiques et une méthodologie régulièrement critiqué et inexacte pour appuyer leurs théorie mais malgré tout ils ont un vrai historique de détection de problème À voir si leurs théories se confirme en tout cas le mal est fait

Achat du jour : - 34 actions $ADBE total de 82 actions - 38 actions $CRM total de 101 actions

Quand c’est des twittos qui parle d’une action qui le fait pump ou dump on entend directement pleins de personne se plaindre à la manipulation de marché du pump et dump Mais est ce que c’est très différents d’un fond comme Grizzly Research qui annonce être short et directement -40% sur l’action $2CRSI

J’ai décidé de renforcer mes positions sur $ADBE et $CRM Je les ai en portefeuille déjà j’augmente mon exposition Le marché continue de pricer les SAAS comme s’ils allaient être remplacés par l’IA. Je pense l’inverse, et les chiffres commencent à le confirmer. L’IA a besoin de data pour fonctionner, des données d’entreprise confidentielles qui ne peuvent pas toutes être stockées dans des data centers US, surtout depuis que l’administration Trump s’est octroyé un droit de regard sur la data hébergée sur le sol américain. Au-delà du stockage, il y a l’entraînement des modèles qui pose le même problème de confidentialité. Résultat, les seules solutions viables pour beaucoup d’entreprises sont des modèles IA locaux ou hybrides, qui demandent un investissement massif en matériel, en recrutement, en maintenance et en sécurité. Sans parler du coût des tokens et du coût de migration d’un Saas existant, qui se chiffre en mois voire en années. Pendant ce temps les géants du SAAS intègrent l’IA directement dans leurs produits existants, sans migration, sans rupture. Sur Adobe, l’ARR lié à l’IA a triplé sur un an et dépasse 500 millions de dollars. Le CA du trimestre atteint 6,62 milliards de dollars, en hausse de 13% sur un an, un record. L’IA générative type Sora a montré ses limites économiques, coûts énormes, rentabilité proche de zéro. Les marques ont une identité visuelle construite depuis des années sur Creative Cloud, ce n’est pas un outil qu’on remplace du jour au lendemain. Sur Salesforce, l’ARR Agentforce et Data 360 atteint 3,4 milliards de dollars, en hausse de plus de 200% sur un an. Le CA annuel atteint 41,5 milliards de dollars. La migration d’un historique client de plusieurs années reste un coût et un risque que peu d’entreprises veulent prendre. Dans les deux cas l’IA n’est pas une menace pour le modèle SAAS, elle est devenue un moteur de croissance supplémentaire à l’intérieur de ce modèle maintenant faut être patient et attendre que le marché se réveille sur le sujet, faudra sûrement attendre 2027 Pas un conseil en investissement.

La fête se termine pour $SPCX bravo à tout ceux qui ont réussi à acheter l’IPO et ont revendu

Avec un peu de recule, très content d’être sortie sur $SOI à 180€, l’action a perdu environ 30% depuis son top post résultat

$SPCX ça devient vraiment n’importe quoi 9% en after market, SpaceX est sur le point de devenir la 5 eme capitalisation mondiale en passant devant $AMZN c’est n’importe quoi, si vous avez des actions prenez vos plus values et vendez pour moi on est sur le top et ça va corriger maintenant, si je pouvais short je le prendrais sur $SPCX

L’ouverture US fait plaisir je pense en particulier à $BKNG 6% je pense, ceux qui ont acheter autour des 150/160$ ont très bien fait je pense c’était sûrement une des meilleures opportunités récentes, personnellement j’ai 180$ de PRU sur $BKNG

On est à -8,5% en pré market suite à l’annonce des résultats hier soir, le marché ne comprend définitivement rien à l’ia et à son usage, la plus parts des Saas implémente l’ia dans leurs solutions et ça leurs permets d’augmenter leurs croissances mais le marché les considères toujours comme des valeurs qui vont mourir …

Les résultats de $ADBE sont tombés Les chiffres clés •Chiffre d’affaires : 6,62 milliards  de dollars, en hausse de 13% sur un an, au-dessus du consensus (~6,45 Md$) •BPA non-GAAP : 5,96 dollars, largement au-dessus de l’attente du marché à 5,81  et du haut de la fourchette guidée par Adobe (5,80–5,85) •ARR AI-first multiplié par trois sur un an, dépassant les 500 millions de dollars  •ARR Adobe total à 27,10 milliards en sortie de trimestre, dont environ 480 millions issus de l’acquisition Semrush  •Cash-flow opérationnel de 2,17 milliards et rachat d’environ 8,5 millions d’actions sur le trimestre Guidance relevée •Objectif de CA FY2026 relevé à 26,50–26,60 Md$ et BPA non-GAAP relevé à 24,35–24,45 $  •Guidance Q3 au-dessus des attentes : CA attendu à 6,67–6,72 Md$, soit environ 3% au-dessus du consensus Wall Street Encore une fois de super résultats de $ADBE mais le marché continue de punir -5% en after market

Mon AV n’a pas une stratégie à dividende pour le moment je compte développer cette stratégie plus part malgré tout quelques dividendes déjà perçu Récap des dividendes reçu : - $MSFT 16,38€ - $V 10,72€ Prochain dividende : - $NKE 18,04€ - $BKNG 11,34€ Pour le moment clairement ça représente rien ca rembourse simplement quelques frais d’opération

$LVMH enfin sur le point de peut être casser vers le haut son range depuis 3 mois, comme je le disais dans le post en dessous après un retracement de 100% sur LVMH pour moi on avait toucher le bottom j’avais du mal à croire qu’on allait plus bas, maintenant faut espérer casser le range

Hier était un grand jours pour moi, j’ai enfin réussi à faire investir ses premiers euro à mon frère sur un PEA après plus d’1 ans à lui expliquer l’importance d’investir petite victoire personnel

En 2026 ne pas utiliser l’ia pour ses investissements est pour moi une grande erreur Oubliez vos prompt « Trouve moi le prochain $NVDA » Utiliser l’ia de façon intelligente : - Recherche d’action selon des critères précis - Analyse d’une action et ses résultats financiers - Analyse et projection sur un secteur - Création de théorie d’investissement - Remise en question de vos théories ! - Simulation et projection de Monte Carlo sur une action / portefeuille - Simulation de scénario bullish et bearish sur vos actions / portefeuille Mais n’oubliez pas de garder votre sens critique quant aux réponses de l’IA, elles vont bien souvent aller dans votre sens, c’est pourquoi il faut essayer d’être précis dans les prompts, raisonner de façon factuel et citer des dates d’événement ou prix du cours actuel parfois les réponses se base sur des infos anciennes et donc des réponses fausses

À voilà sûrement l’origine principale de la baisse, depuis des mois le marché n’en a rien à faire de la guerre en Iran donc je serais pas étonner qu’on se retrouve proche des sommets d’ici la fin de semaine

La chute continue la PV latente de mon AV a complètement était effacé retour à 0% de PV, je comprend pas trop la baisse a part peut être un lien avec l’IPO de $SPCX le marché a besoin de cash pour l’IPO ? Vous en pensez quoi de cette chute ?

$TTWO a bien corriger cette fin de semaine je vise les 200$ pour renforcer ma position Je pense que GTA 6 va vraiment être une énorme réussite la com commence cette été j’espère pouvoir finir de me position avant l’été D’autres investisseurs sur Take-Two ?