Мой хороший знакомый, профессор в западном университете, давно наблюдает за происходящим вокруг Пробизнесбанка, но по разным причинам не хочет публично участвовать в обсуждениях (глядя на комментарии к прошлому посту, могу его понять). Вчера, почитав в очередной раз весьма изобретательные трактовки простых вроде бы финансовых вещей, он все-таки не выдержал и написал ликбез по основным моментам. Попросил меня пошэрить, что я с удовольствием и делаю.
***
Учитывая массу обсуждений в интернете относительно Железняка, Леонтьева и Пробизнесбанка, мне показалось полезным написать короткий FAQ для неспециалистов (и, в частности, не юристов) на тему потенциального хищения денег, а также почему аргументы ФБК не оспаривают его, а только подтверждают.
1. «Откуда мы знаем, что деньги вывели из банка незаконно, в обход регуляции?»
Банки в России должны соблюдать норматив Н6, который говорит, что
нельзя выдавать кредиты одному или группе аффилированных с банком лиц, на сумму больше 25% капитала банка. Капитал ПББ составлял около 200 миллионов долларов, 25% - это 50 млн. А кредитов выдали только через описанные схемы - больше 400 млн, то есть норматив нарушили в 8 раз. Это не маленькая ошибка, а целенаправленное нарушение закона и сокрытие этого факта.
2. «Чтобы доказать факт хищения, нужно отследить деньги до личных счетов банкиров?»
Нет, не нужно. Это стало хищением в момент вывода денег в аффилированные компании с явным нарушением закона. Что дальше с ними было, на факт хищения не влияет, но может повлиять на конкретную классификацию дела в суде (мошенничество в крупном размере, присвоение и растрата, и тд). Единственный способ доказать, что это не было хищением с точки зрения финансов - это обосновать законность и экономическую целесообразность изначального вывода денег в компании (а это происходило без залогов, с активами гораздо меньше самого кредита, и с сотсутствием признаков нормальной экономической деятельности - tough luck!)
3. «Ответ ФБК показывает, что это не хищение, потому что часть денег вернулась обратно?»
Нет, это стало хищением в момент изначального незаконного вывода денег. Вернули часть денег или даже полностью потом - неважно, потому что хищение уже случилось (максимум - смягчающее обстоятельство).
4. «Но ведь деньги частично вернулись и в банк, и в коллекторское агентство!»
Верменда этим уже знаменитым на весь интернет переводом не вернула деньги в банк, а просто положила их туда себе на счет (что логично, там-то точно не будут спрашивать про их источник). Эти деньги банку не принадлежат. Коллекторское агентство не принадлежит банку тоже. Незаконно покинув банк, деньги так в него и не вернулись. Все, что ФБК показал, это что они так и остались в аффилированных компаниях. Куда они дальше пошли - очень интересно (часть денег из агентства вернулась обратно Верменде), но все эти рассуждения никак не влияют на вывод об изначальном хищении.
5. «Это был риск-шифтинг! Банк просто их вывел, чтобы попользоваться и вложить в рисковые проекты (акции, например), а потом бы вернул и прибылью поделился с кредиторами!»
Хищение также предусматривает цель «попользоваться, а не целиком украсть». Нехищением оно от этого не становится, потому что деньги все равно незаконно вывели из банка. Кроме того, если это действительно было именно так, то долг банкиров перед кредиторами банка еще больше, потому что они также должны вернуть не только тело кредита и обещанные проценты, а всю прибыль с тех самых рискованных инвестиций, потому что она была получена на незаконно приобретенные деньги, то есть это незаконный доход.
6. «По риск-шифтингу нельзя судить, потому что такой статьи нет. То есть просто с моральной точки зрения это все нехорошо?»
Отдельная статья, может, и была бы полезна, но это все равно подвид хищения и все аналогичные дела сейчас успешно проходят по одной из статей о хищении средств. В общем, хищения это не отменяет.
(1/2)